Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns
Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir auf midarion-ch.ch durchführen, bevor Auszahlungen freigegeben werden, und welche Dokumente Sie dafür brauchen. Wir halten uns als Unternehmen von Midarion Entertainment Ltd. aus Malta an die Vorgaben unserer Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority (MGA). Verifizierung ist für Sie kostenlos und dauert in der Regel weniger als 48 Stunden.
Unsere AML-Politik im Überblick
Geldwäscherei und die Finanzierung illegaler Tätigkeiten bekämpfen wir seit unserer Gründung 2024 mit einem festen internen Regelwerk. Unsere AML-Politik beruht auf dem Maltesischen Geldwäschereigesetz, den Durchführungsrichtlinien der FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit Malta) und den Player-Protection- und AML-Direktiven der MGA. Ein benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) und ein stellvertretender AMLCO überwachen die tägliche Umsetzung.
Kundengelder führen wir getrennt vom Betriebsvermögen auf eigenen Konten. Jede verdächtige Transaktion melden wir über den MLRO an die zuständige Behörde; darüber dürfen wir Sie aus gesetzlichen Gründen nicht informieren. Diese Pflicht zum sogenannten Tipping-Off-Verbot gilt für alle Mitarbeitenden von Midarion Casino.
Wann wir Sie verifizieren
Die Identitätsprüfung (KYC) ist bei uns verpflichtend, bevor wir die erste Auszahlung freigeben. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentlich zugängliche Datenbanken sowie gegen Sanktions- und PEP-Listen (politisch exponierte Personen). Zusätzlich verifizieren wir stichprobenartig bei bestimmten Schwellenwerten, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.
| Prüfzeitpunkt | Was wir prüfen |
|---|---|
| Bei Registrierung | Identitätsangaben, Alter ab 18 Jahren, Land, Sanktionslisten, PEP-Status |
| Vor der ersten Auszahlung | Identitätsdokument, Adressnachweis, Zahlungsmittel-Nachweis |
| Bei erhöhten Einzahlungssummen | Herkunft der Mittel, wirtschaftlicher Hintergrund |
| Laufend | Spiel- und Transaktionsmuster, Sanktionslisten-Aktualisierungen |
Diese Dokumente brauchen wir
Laden Sie die Dateien direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Bilder, PDFs oder Scans genügen, sofern alle vier Ecken sichtbar sind und die Angaben lesbar bleiben. Verdeckte Angaben führen zur Ablehnung.
- Identitätsdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
- Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördungskorrespondenz, nicht älter als 3 Monate
- Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), TWINT-Abbuchungsbeleg, Kontoauszug der E-Wallet oder Krypto-Wallet-Adresse
- Bei Bedarf: Herkunftsnachweis wie Lohnabrechnung, Steuerbescheid oder Nachweis eines Vermögenserbfalls
So läuft die Verifizierung ab
Von Ihrem Upload bis zur Entscheidung vergehen bei vollständigen Unterlagen maximal 48 Stunden, häufig deutlich weniger. Wir bearbeiten die Prüfung von Hand, weil Lesbarkeit und Echtheit automatisiert oft nicht zuverlässig beurteilbar sind. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit eingeschränktem Zugriffsrecht ausschliesslich für das Compliance-Team.
- Schritt 1: Konto eröffnen und unter Verifizierung die Dokumente hochladen
- Schritt 2: Automatische Vollständigkeitsprüfung innerhalb weniger Minuten
- Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
- Schritt 4: Ergebnis per E-Mail und Statusanzeige im Konto, bei Rückfragen mit konkreter Angabe, welches Dokument wir in welcher Form erneut brauchen
Herkunft der Mittel nachweisen
Bei grösseren Einzahlungen oder Summen über der in CHF umgerechneten Schwelle von 2'000 Euro im Geschäftsverhältnis dürfen wir gesetzlich nachfragen, woher die Mittel stammen. Wir wissen, dass diese Nachfrage heikel wirkt, deshalb fragen wir nur, wenn die MGA-Richtlinien es zwingend vorschreiben.
Typische Nachweise sind die Lohnabrechnung der letzten drei Monate, ein Jahressteuerbescheid, ein Verkaufsnachweis etwa für ein Fahrzeug oder Immobilienerlös, ein Erbschaftsnachweis oder Dividenden- und Kapitalauszüge. Für die Prüfung gilt: Je klarer das Dokument Ihre Verfügungsberechtigung zeigt, desto schneller schliessen wir den Vorgang ab.
Wie wir Transkungen überwachen
Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielverhalten in Beziehung setzt. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde; bei TWINT und Paysafecard, die keine Auszahlung erlauben, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung oder PostFinance auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.
Die Auszahlungslimits betragen 10'000 CHF pro Tag und 50'000 CHF pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen (BTC, ETH, LTC, USDT) bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.
| Vorgang | Prüfpunkt |
|---|---|
| Einzahlung | Zahlungsmittel läuft auf den Kontoinhaber, Plausibilität des Betrags |
| Auszahlung | Verifizierter Account, gleiche Methode wie die Einzahlung, Limit-Einhaltung |
| Muster | Auffällige Frequenz, Buchgeld-Spiel ohne typisches Spielverhalten, Dritt-Zahlungen |
Was bei fehlender Verifizierung geschieht
Fehlen Dokumente oder sind sie ungültig, stoppen wir die Auszahlung bis zur Klärung. Einzahlungen bleiben in dieser Zeit möglich, Auszahlungen nicht. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anfrage nach, sperren wir das Konto vorübergehend und erstatten das Guthaben auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus, sobald die Identität geklärt ist.
Fälschungen, Dokumente Dritter oder widersprüchliche Angaben führen zur sofortigen Kontosperrung, zur Einbehaltung des Guthabens bis zur Klärung und, bei Verdacht auf Straftaten, zu einer Meldung an die Financial Intelligence Analysis Unit. Gegen Entscheide können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.
Wie lange wir Dokumente aufbewahren
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss maltesischem Recht fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, danach löschen oder anonymisieren wir sie. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der MGA, falls diese Behörden im Rahmen einer Prüfung Einsicht verlangen. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen.
Fragen zur Verifizierung oder zu diesem Regwerk beantwortet unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected].
Häufige Fragen
Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?
Nein, nach der Registrierung spielen Sie sofort. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen maximal 48 Stunden, häufig deutlich schneller. Bei Rückfragen teilen wir Ihnen konkret mit, welches Dokument wir in welcher Form erneut brauchen.
Warum verlange ich meine Auszahlung nicht per TWINT?
TWINT und Paysafecard erlauben keine Auszahlungen. In diesem Fall zahlen wir per Banküberweisung oder PostFinance auf ein Konto aus, das auf Ihren Namen läuft.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?
Wir speichern sie verschlüsselt mit eingeschränktem Zugriff für fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung, wie es maltesisches Recht verlangt, und löschen sie danach.
Kann ich auch in Bitcoin einzahlen und in CHF auszahlen?
Nein, Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Krypto-Einzahlungen zahlen wir in der jeweiligen Kryptowährung (BTC, ETH, LTC oder USDT) aus.